Топ лучших банков для ип

ТОП-7 лучших банков для ИП

Превратить выручку в прибыль с минимальными потерями так же сложно, как перенести воду в дырявом ведре. Каждая «пробоина» – зарплата, налоги, расходы на связь – уменьшает финансовый поток. Статья за обслуживание банковского счета – одна из таких «пробоин».

Чтобы работать безналично и платить за услуги разумно, индивидуальный предприниматель должен найти лучший банк для ИП. Банкиры ежедневно ведут маркетинговую войну за каждого клиента. Высокотехнологичным полем битвы стал интернет.

Деньги в бизнесе движутся так. Предприниматель получает выручку, проводит расходы на закупку сырья или товаров, платит зарплату, аренду, налоги, погашает проценты по кредитам. То, что остается, – чистая прибыль. Он может вернуть ее в бизнес (купить новый автомобиль, еще один станок, потратить на ремонт) или забрать себе.

Обратите внимание

Предприниматели могут не открывать счета, а рассчитываться наличными. В таком случае лимит на 1 договор – 100 тыс. руб. Безналичный расчет поможет привлечь новых клиентов. В сегменте B2B с поставщиком услуг или продуктов без счета в банке работать не будут.

Каждый предприниматель с чего-то начинал. Одни вели бизнес и нарабатывали клиентов, не оформившись. Другие начинали с наличных и уклонялись от налогов. В таком случае есть предел масштабирования.

Со временем бизнес набирает обороты и требует выхода из тени. Первый шаг – открыть счет, иначе покупатели не смогут рассчитываться картами или через интернет. Поставщики же не примут платеж за продукцию или услуги.

Одним словом, нет счета – нет возможностей.

Как выбирают банк

Бизнесмены бывают двух видов. Первые ценят надежность, близкое расположение банка, внимательного менеджера. Вторым важны скорость, минимум формальностей, чтобы все функции были доступны онлайн.

Рассмотрим, на что важно обратить внимание.

  1. Застрахованы ли вклады банка. Дело в том, что ИП, как и физ. лица, получат возмещение по счетам, если их банк потеряет лицензию. Вернут не больше 1,4 млн руб.
  2. Гибкость тарифов. Бизнесы не похожи друг на друга. Для розницы важно удобно и без комиссий принимать платежи клиентов, дешево платить поставщикам с расчетного счета. А, например, тем, кто оказывает консалтинговые услуги, где цикл сделки может достигать трех месяцев, не захочется платить ежемесячно за счет без движения. Им будут важны пороги максимальной комиссии с одной операции.
  3. Потенциал банка. Спустя 1-2 года бизнес-процессы наладятся. Собственники захотят расширяться и брать кредиты, поэтому открытие счета для ИП лучше осуществлять в том банке, где предприниматель будет кредитоваться.
  4. Digital-навыки банка. К 2019 году сложно найти банк без интернет-банкинга или мобильного приложения. Доступность счета онлайн и круглосуточные платежи помогут бизнесу быть мобильнее.

Перед тем как открыть счет, нужно посчитать годовую выручку, предположить, какая сумма будет выводиться на личные цели. Стоит также уточнить в банке, как именно можно снимать деньги, сколько платежей будет проходить за месяц.

Топ банков для ип

Тинькофф Банк

Первый по уровню удобства для ИП и по цене B2B-сервисов – мнение Business Banking Fees Rank 2017. Второй по версии banki.ru в номинации «качество услуг». Подходит для начинающих бизнесменов и тех, кто пытается сэкономить на РКО для ИП.

Чистая прибыль за 1-е полугодие 2018 – 11,7 млрд руб. Его акции торгуются на лондонской бирже. «А» – долгосрочный рейтинг АКРА, «B1» – долгосрочный рейтинг Moody’s.

Преимущества:

  • на счет можно получать платежи через 5 минут после оформления заявки;
  • 4-6% на остаток по счету;
  • кредитование, гарантии и овердрафт за 490 руб.;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия для УСН и ЕНВД;
  • 78 000 на рекламу.

Недостаток: бесплатны лишь 3 платежных поручения, остальные – по 49 руб.

Тинькофф банк гибок и активно сотрудничает с интернет-площадками, дает нашим читателям особые условия. Открывайте бесплатно расчетный счет ИП на тарифе «Простой». Получайте 7 месяцев бесплатного обслуживания и интернет-банкинг в подарок. Проценты на остаток всегда до 4%, зарплатный проект – за 0 руб.
 

Открыть счет в Тинькофф

Альфа-банк

Каждый 5-й предприниматель открывает счет у них. Это один из крупнейших универсальных банков России. 28 лет опыта на рынке. ВВ+, ВВ, и Ва2 по версии международных рейтинговых агентств указывает на стабильность кредитной организации.

Новым клиентам дает 9 000 руб. на рекламу в Яндексе, 3000 руб. – в Гугл. Удвоенный рекламный бюджет в Mytarget. Бесплатный год обслуживания сайта и CRM на платформе Megagroup.ru.

Провести открытие счета для ИП в Альфе выгодно нашим читателям:

  • бесплатное открытие расчетного счета;
  • 3 месяца обслуживания в подарок;
  • бесплатное заверение карточки с образцами подписей.

Преимущества:

  • нет оборотов – нет ежемесячных платежей;
  • внутри интернет-банка есть бесплатная бухгалтерия;
  • 1% на остаток по счету;
  • широкая филиальная сеть;
  • 5 тарифных планов на выбор;
  • есть «Тариф 1%»: обслуживание 0 руб., платежки бесплатно, со всех входящих денег – 1%.

Недостаток: по 4 из 5 тарифов – комиссия с выручки на счет составляет от 0,18% до 1%.

Простой и понятный «Тариф 1%» подходит предпринимателям, которые ведут нерегулярную деятельность. Можно не вникать в хитрости, просто платить 1% с выручки, все остальное – бесплатно. Нет выручки – нет платежей.

Точка 

Этот банк называет себя «тем самым лучшим банком для предпринимателей». Работает на базе уникального межбанковского симбиоза ФК Открытие и Киви Банка. 3 года подряд Точка получала 1-е место по версии Business Internet Banking Rank за интернет-банкинг и мобильный банк.

Проводят открытие счета для ИП за 40 минут. Сами приезжают на встречу, подключают интернет-банк и корпоративную карту.

Преимущества:

  • номер счета известен сразу после подачи заявки – его можно сообщать контрагентам;
  • уведомляют налоговую об открытии счета, а контрагентов – о новых реквизитах;
  • переносят данные из предыдущего интернет-банкинга;
  • круглосуточная поддержка и платежи;
  • интегрируется с CRM-системами и 6 популярнейшими сервисами облачной бухгалтерии.

Недостатки:

  • дорогой эквайринг – 2,3% от оборота;
  • только для малого бизнеса;
  • платежные поручения – по 60 рублей.

Сбербанк

Тираннозавр банковского рынка. Основан в 1841 году. 70% населения пользуются услугами Сбербанка. Крупнейшая филиальная сеть – 17 493 точки обслуживания.

Его размеры – одновременно преимущество и недостаток. Система неповоротлива, поддержка зависит от личных качеств конкретных сотрудников на местах. Клиенты сталкиваются с низкой компетенцией специалистов из-за кадровой текучки.

Филиалы есть почти в каждом городе, кроме Крыма. Сервис и удобство офисов зависят от конкретной точки обслуживания. Открытие счета для ИП бесплатно на любом пакете тарифов.

Преимущества:

  • долгая история существования и количество клиентов говорит о доверии к банку;
  • 5 пакетов тарифов – от самых маленьких «Легкий старт» за 0 руб. в месяц до «Больших возможностей» за 11 100 руб. в месяц;
  • для новых ИП, действующих менее 6 месяцев, 3 месяца обслуживания за 1 руб.;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия;
  • филиалы банка есть даже в городах и селах с населением 10-15 тыс. жителей;
  • потенциал кредитования и возможности корпоративной кредитной карты.

Недостаток: платежные поручения на тарифе «Легкий старт» по 100 руб. за штуку начиная с 4-ой.

Промсвязьбанк

Банк с государственным капиталом. Входит в ТОП-10 кредитных учреждений России. Обслуживает частных лиц, бизнесменов и корпорации. 6 тарифных планов. В дорогих тарифах есть привязка услуг бухгалтерии, кадрового и налогового учета.

Начинающим бизнесменам подойдет «Бизнес старт». Продукт похож на «Легкий старт» от Сбербанка. Открытие счета для ИП допускается только в офисе, но зарезервировать его можно через интернет.

Преимущества:

  • полностью бесплатный счет;
  • круглосуточные платежи;
  • бесплатный онлайн-банк;
  • комиссия 1% с выручки свыше 300 тыс. руб. в месяц;
  • бесплатный год обслуживания корпоративных карт.

Недостатки:

  • нет валютных счетов;
  • нет партнерских бонусов на рекламу и продвижение.

Модуль-банк

Узконаправлен – обслуживает только малый бизнес. Так им удается предлагать лучшие цены для ИП (по данным аналитики агентства Марксвед. Низкие тарифы объясняются отсутствием издержек, которые несут крупные банки.

Своих банкоматов нет, зато банк сотрудничает с партнерами. Поэтому клиенты Модуль-банка пользуются чужими банкоматами без комиссии. Узкий штат сотрудников дополняют автоматизированные процессы и системы. Нет отделений, расходов на аренду и мебель. Все онлайн, но один раз в офис приехать все же придется. Есть тариф с полностью бесплатным обслуживанием – «Стартовый».

Преимущества:

  • банк сосредоточен только на малом бизнесе;
  • открытый API: могут интегрироваться с платформами, облачными бухгалтериями и CRM;
  • скидки до 20% при оплате обслуживание за год;
  • можно оплатить РКО разовым платежам (9 900 руб. за «Оптимальный» или 99 000 руб. за «Безлимитный»);
  • начисляется до 7% на остаток;
  • поддержка может обрабатывать платежки прямо через онлайн-чат;
  • снятие наличных до 50 тыс. рублей без комиссии в любом банкомате;
  • бизнес карта всего за 300 руб. в год.

Недостатки:

  • сложные условия за переводы, запутанная схема комиссий;
  • если не пользоваться счетом полгода, за него начнут брать по 3000 руб. в месяц;
  • 5000 руб. за проведение бумажной платежки;
  • интеграции работают на платных тарифах.

ВТБ

Второй по величине игрок на рынке банковских услуг после Сбербанка. Подходящим для начинающих бизнесменов его не назвать: нет тарифов с бесплатным обслуживанием, зато есть крупная сеть филиалов и банкоматов.

Преимущества:

  • на каждом тарифе есть бесплатный интернет- и мобильный банк;
  • простая и прозрачная система тарифов;
  • бесплатное подключение к зарплатному проекту;
  • 7000 рублей на рекламу в интернете;
  • широкая сеть филиалов и банкоматов.

Недостатки:

  • открытие расчетного счета и подключение интернет-банкинга – 1250 руб.;
  • минимальный тариф «Бизнес-старт» 1000 рублей в месяц, для Москвы и Санкт-Петербурга – 1200 руб.

Как предприниматели выбирают банк и тариф: пример

Иван зарегистрировался в налоговой и выбирает РКО для ИП. Он занимается созданием сайтов, пока работает один. Выбрал УСН «Доходы» 6%. Редко будет отправлять платежные поручения, поэтому стоимость одной платежки не так важна.

Иван продолжал бы работать на фрилансе, но все чаще его заказчиками становились предприниматели и ООО, которым удобно оплачивать услуги с расчетного счета. Заказов пока немного, над каждым он работает по 2-4 недели. Платить за счет для ИП ежемесячно ему невыгодно. Он ищет банк и тариф с бесплатным открытием и обслуживанием.

В итоге, выбрал «Тариф 1%» от Альфа-банка. Ведение счета бесплатно, но с каждой оплаты от клиентов 1% берет банк за обслуживание. Это справедливо: нет выручки – нет и расходов на счет для ИП.

Подводим итоги

Пока бизнес на старте, предприниматели хотят нести меньше расходов. Пытаясь найти выгодный банк для обслуживания, бизнесмены сталкиваются с тем, что одного уникального и выгодного банка не существует.

Каждый банк имеет свои преимущества, дает скидки на одни сервисы и добирает недополученную комиссию другими услугами. Как только одни банкиры придумали что-то новое, через пару месяцев остальные уже внедряют похожие условия.

Обо всех тонкостях клиент банка узнает уже в процессе работы. Банки же стараются окружить набором услуг: РКО (якорный продукт, с которым продают), эквайринг, зарплатный проект, бизнес-карта. Опытные бизнесмены при выборе банка-партнера анализируют совокупные расходы на все услуги, которыми будут пользоваться в течение года, а не только на ведение счета.

Источник: https://1c-partnerka.ru/blog/top-7-luchshih-bankov-dlya-ip

Топ 10 лучших банков c счетами для ИП и ООО 2019 года

  • Банки для ИП и ООО
  • Банки для малого бизнеса

Мы составили список банков, работающих с ИП и ООО. Если вы — владелец небольшого бизнеса, не любите бюрократию, поездки в офис и не имеете крупного документооборота — тогда вам стоит рассмотреть банков, которые предлагают удаленное сотрудничество, онлайн-бухгалтерию и отчетность в налоговую в электронном виде.

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

с 01:00 до 20:30

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет для ИП — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

  • Есть эквайринг
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт
  • Операционный день с 01:00 до 19:50

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

09:30—17:30

ЛокоБанк предлагает клиентам бесплатное открытие и обслуживание счета, а также кредитную программу «Быстрые деньги» — до 10 млн. рублей на срок до 36 месяцев по ставке от 12% без залога имущества. Решение по кредиту принимают в течение 3 дней. Входит в ТОП банков для ООО и ИП.

Для бизнеса предусмотрен свой интернет-банкинг в зависимости от цели ведения счета:

Система Клиент-банк — для тех, кому нужно удаленно совершать операции по счетам, заказывать выписки, обмениваться информацией и документами с банком, работать со сторонними бухгалтерскими программами.

Читайте также:  Топ лучших спейсеров

Система iBank 2 — для обслуживания корпоративных клиентов с документооборотом от нескольких тысяч документов в сутки.

Личный кабинет для участников Госзаказа — сервис по управлению заявками на банковские гарантии — выдают за час по ИНН и номеру аукциона.

  • Большой выбор кредитных программ
  • Есть торговый и интернет-эквайринг
  • Можно открыть счет без визита в банк
  • Рассылки от банка на почту раздражают
  • Иногда операции по счетам проводят долго

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

с 0 до 21

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой.

Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки.

Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба.

Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год.

Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

7:00-21:00

Тинькофф Банк одним из первых запустил программу дистанционного обслуживания клиентов. Основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Основные направления банка — выдача займов, выпуск кредитных и дебетовых карт для физических лиц, банк для предпринимателей — расчетный счет, эквайринг, кредиты на развитие бизнеса.

Также клиенты банка имеют доступ к специальным предложениям партнеров Тинькофф (их более 70) — деньги на рекламу в социальных сетях и поисковиках, 4 месяца виртуальной телефонии МТТ в подарок, деньги на сервис email-рассылок SendPulse, скидки на подключение онлайн-касс и другое.

  • Бесплатная онлайн бухгалтерия
  • Можно открыть счет удаленно
  • Дорогие платежные поручения

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

01:00 до 20:45

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП, который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

  • За снятие наличных в банкоматах комиссия только по тарифу Модульбанка — банк, который выдает деньги, не берет комиссию
  • Счета в 4 валютах
  • Могут отказать в открытии счета
  • Работают только с малым бизнесом

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

07:00-23:00

Сбербанк работает с 1841 года и считается одним из самых известных и популярных банков РФ. Можно открыть счет в вашем офисе или на сайте банка за 5 минут. Для удаленного контроля за счетами есть интернет-банк и мобильный банк, который работает даже на smart-часах. Новым клиентам доступны бонусы от партнеров банка.

Помимо расчетного счета, в Сбербанке можно открыть зарплатный проект, пройти валютный контроль и обменять валюту, заплатить таможенные платежи, оформить банковскую гарантию, подключить торговый эквайринг или онлайн-кассу, заказать инкассацию и ведение бухгалтерии.

Если вас интересуют гибкие тарифы банков для ИП и ООО, вам стоит изучить предложение Сбербанка — 4 тарифа на выбор, в том числе бесплатный стартовый пакет за 0 руб.

Важно

в месяц для тех, кто только начинает вести бизнес. Новым клиентам Сбербанк предлагает «тест драйв» своих услуг — расчетный счет за 1 руб. в месяц.

Акция действует 3 месяца для клиентов, зарегистрировавших бизнес не менее 6 месяцев назад, условия могут меняться.

  • Есть тариф с бесплатным ежемесячным обслуживанием
  • Надежный банк
  • Тарифы отличаются в зависимости от региона

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Место в ТОПе банков

№ 232

Работает с 1994 года и ориентирован на малый и средний бизнес. У ЭкспертБанка есть свои офисы и банкоматы, однако, также можно открыть счет в банке для ООО или ИП в удаленном режиме — оставить заявку, дождаться звонка менеджера и встретиться с курьером, чтобы получить документы. Также банк предлагает вексельные услуги, лизинг и сопровождение госконтрактов. Есть собственный мобильный банк.

С помощью вексельной программы можно проводить взаиморасчеты между контрагентами без денег, получать инвестиционный доход от процентного или дисконтного векселя, использовать вексели в качестве обеспечения для гарантий или кредита от банка.

  • Можно оформить лизинг
  • Льготные займы до 5 млн. руб. на развитие бизнеса
  • Работает не во всех регионах

Стоимость открытия счета

0 руб

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

c 4:00 до 17:00

Клиентам Уральского Банка доступно большое количество дополнительных услуг: HR-консалтинг, бухгалтерские услуги, дистанционная регистрация бизнеса, обучение системе интернет-банк, финансовый анализ бизнеса, персональный юрист, страхование бизнеса, обучение предпринимателей в Центре ведения бизнеса.

Для ИП консультации специалистов по любым вопросам бесплатны. Есть два вида интернет-банкинга для удаленного управления счетами — интернет-банк Light и интернет-банк Pro с более широкими возможностями.

  • Подключение онлайн-кассы вместе с эквайрингом
  • Высокая скорость расчетов
  • Гибкие тарифы
  • Платное SMS-информирование
  • Стоимость тарифов зависит от города

Стоимость открытия счета

0 руб

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 08:00 до 23:00

Работает с 1991 года, раньше назывался Восточный Экспресс Банк. В 2017 году к компании присоединен Юниаструм Банк. Работает с малым, средним и крупным бизнесом. Информация по крупному бизнесу находится в разделе «VIP-клиентам». Восточный Банк участвует в программе страхования вкладов и входит в список 100 надежных банков по версии ЦБ РФ.

Счет можно открыть в офисе банка или удаленно через онлайн резервирование счета.

Клиентам доступно много сервисов и дополнительных услуг: эквайринг, депозиты, зарплатные проекты, факторинг, 1С:БухОбслуживание со скидками, настроенная касса с доставкой.

Банк предлагает предпринимателям и юридическим лицам десятки видов вкладов, кредитов и кредитных карт — с кэшбеком, сезонные, спортивные, автомобильные, элитные и другие с особыми пакетами услуг и скидок.

  • Есть овердрафт для бизнеса
  • Подходит для любого бизнеса
  • Платное SMS-информирование
  • Ограничение внешних платежей на большинстве тарифов

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

09:00-21:00

СКБ Банк работает с 1990 года, входит в ТОП-40 банков РФ по размеру активов. Есть филиалы в 150 городах РФ. Для онлайн обслуживания предпринимателей на базе СКБ Банк создан сервис ДелоБанк. Сервис освобождает владельцев бизнеса от рутинных задач, позволяет открыть счет без визита в банк и удаленно контролировать платежи.

В личном кабинете ДелоБанка есть инструменты: аналитика расходов и доходов, депозит-онлайн, бесплатный сервис для проверки благонадежности контрагентов «Светофор», бухгалтерия и налоговая отчетность онлайн, бесплатный выпуск зарплатных карт для сотрудников. Также в сервисе можно оплачивать штрафы, коммунальные и другие виды услуг.

Клиентам доступно кредитование бизнеса и финансирование наложенных платежей — для владельцев интернет-магазинов от Ecombank.

  • Высокая надежность банка и большое количество филиалов в РФ
  • Круглосуточная поддержка
  • Не помогают открыть ИП и ООО
  • Нет онлайн-касс и эквайринга

Источник: https://TrustLand.ru/selection/banki-dlya-ip-ooo/

Топ лучших банков для ИП

После посещения налоговой инспекции и получения документов о регистрации каждому бизнесмену нужно выбрать банк, где можно дешевле открыть расчетный счет для ИП.

И вот тут голова может пойти кругом от большого количества бонусов, скидок, подарков и прочих подобных предложений, на которые так щедры кредитные организации. Все это, конечно, хорошо, и может ощутимо снизить затраты на рекламу, бухгалтерию и т.п.

Но главной целью предпринимателя все-таки является выбор банка, который предложит максимально выгодные текущие условия и комфортное обслуживание. Поэтому рассмотрим, как же правильно выбрать лучший банк для ИП.

Расчетно-кассовое обслуживание и расчетный счет

Под расчетно-кассовым обслуживанием понимают весь спектр услуг, которые предоставляют банки для ИП. Для их получения нужно открыть расчетный счет.

Раньше с этой целью требовалось предоставить в кредитную организацию внушительный пакет документов, свежие выписки из налоговой и нотариально заверенные подписи для карточек.

Сейчас же для открытия счета понадобится всего несколько бумаг и десяток минут свободного времени. Необходимые документы:

  • паспорт индивидуального предпринимателя;
  • круглая печать (необязательно в случае, если деятельность осуществляется без нее);
  • решение о назначении ответственных лиц и их документы (для лиц, подписи которых будут стоять в учетной карточке в банке);
  • лицензия (если вид деятельности подлежит лицензированию).

Некоторые кредитные организации могут запросить дополнительно другие документы, поэтому нужный список лучше уточнять в банках. Также нужно заполнить заявление на открытие расчетного счета. На основании этих документов кредитная организация сама запросит свежую выписку из налоговой. Предпринимателю останется лишь подъехать в банк или дождаться приезда его сотрудников для подписания договора.

Нужно ли ИП открывать расчетный счет

ИП формально не обязан открывать расчетный счет. Он имеет право работать с наличными средствами, если не будет нарушать установленный лимит расчетов по одной сделке в 100 000 рублей.

Однако все большее количество физических лиц пользуются возможностью оплаты товаров и услуг с помощью банковской карты.

А значит, не имея возможности принимать оплату безналичным способом, бизнесмен может лишить себя значительной части выручки.

При расчетах с поставщиками без расчетного счета могут возникнуть проблемы, так как фактически все работают на условиях безналичного расчета.

Да и суммы по одному договору зачастую могут существенно превышать лимит наличных расчетов. Поэтому сейчас перед предпринимателями даже не стоит вопрос – открывать счет или нет.

Актуальной проблемой остается – где именно лучше открыть расчетный счет для ИП.

Как выбрать банк для ИП

Выбрать лучший банк для бизнеса – приоритетная задача для предпринимателя. Открытие расчетного счета сопровождается денежными затратами, которые возрастают вместе с ростом бизнеса. Многие банки сейчас специализируется только на ИП и малых предприятиях, поэтому определиться с выбором бывает достаточно сложно – слишком много предложений поступает.

Лучший банк для ИП нужно рассматривать, исходя из следующих пунктов:

1. Банк должен иметь высокий рейтинг и входить в систему страхования вкладов. Так предприниматель получит гарантию того, что не потеряет денежные средства в случае возникновения проблем у банковского учреждения.

2. Необходимо изучить опыт работы с данным банком других предпринимателей. В последнее время участились случаи блокировки расчетных счетов в рамках финансового мониторинга.

Если бизнесмен планирует снимать денежные средства в большом объеме, ему нужно быть уверенным, что банк не будет относиться к исполнению закона с формальной точки зрения, блокируя всех подряд.

Совет

Лучше открыть расчетный счет для ИП в банке, который сможет предупредить о возможности попадания под «санкции» заранее.

Изучив внимательно историю финансового учреждения, его рейтинги и прогнозы развития, можно определиться, какой банк выбрать для ИП.

Услуги банков для ИП

Выгодный банк для ИП может предложить следующие услуги, которые в полной мере сделают ведение бизнеса комфортным и бесперебойным:

  • дистанционное обслуживание позволяет не быть привязанным к офису и управлять расчетным счетом с любого устройства и любой точки мира;
  • мгновенные платежи ускоряют бизнес-процессы и отгрузку товаров;
  • удобный интерфейс интернет-банка и мобильного банка;
  • личный консультант, который сможет круглосуточно решать возникающие проблемы;
  • продолжительный операционный день;
  • встроенные сервисы, позволяющие управлять онлайн-бухгалтерией и формировать отчетность;
  • начисление процентов на остаток по счету;
  • торговый эквайринг и предоставление POS-терминалов;
  • предоставление льготных условий по овердрафтам, другим кредитным продуктам и лизингу;
  • дополнительные бонусы от партнеров банка на рекламу в интернете, доступы на различные торговые площадки.

Анализ всех этих критериев сможет подсказать, где лучше бизнесмену открыть расчетный счет для ИП.

Как выбрать тарифный план

При большом количестве платежей стоимость обслуживания в банке может быть ощутимой для бюджета предпринимателя. Обычно дешевле открыть расчетный счет в рамках пакетного предложения. Как правило, для ИП в банке могут предложить сразу несколько тарифных планов. И среди них предприниматель может подобрать тот, который лучше всего подходит под обороты и нужды его бизнеса.

Читайте также:  Топ лучших варочных панелей

Для ИП в выборе тарифа существует несколько моментов, на которые стоит обратить внимание:

  • плата за ежемесячное обслуживание;
  • стоимость платежных поручений, как внутрибанковских, так и внешних;
  • процент за снятие наличных с корпоративных карт;
  • процент за внесение денежных средств на счет;
  • процент за перечисление денежных средств на счета физических лиц.

Для новичков почти у каждого банка есть специальные предложения, которые помогают в тестовом режиме оценить качество услуг. При достижении определенного уровня доходов клиент вправе изменить тарифный план, поэтому заранее стоит присмотреться ко всей тарифной сетке банка.

В случае необходимости можно сменить сам банк, если будут предложены лучшие условия для ИП в другом учреждении. Тем более что на данный момент это можно сделать быстро и безболезненно для бизнеса. Многие финансовые учреждения предлагают открытие счета за 1 час и без посещения офиса.

Номер расчетного счета бронируется сразу же в момент обращения.

Топ-8 банков для ИП

В нашем рейтинге представлены банки для ИП, которые могут предложить самые выгодные условия.

В подборке топ-8 банков для ИП есть как кредитные организации, подходящие только для малого бизнеса, так и банки, которые смогут удовлетворить запросы крупных собственников.

Но всех их объединяет гибкий подход к клиентам и комфортные тарифы. Сопоставив тарифные планы с потребностями бизнеса, предприниматель сможет легко определиться, какой банк выбрать для ИП.

Многие банки предлагают бесплатное открытие расчетного счета и множество дополнительных бонусов. Такие дополнительные предложения позволяют снизить нагрузку на рекламный бюджет и воспользоваться встроенными сервисами онлайн-бухгалтерии. В наш топ-8 входят следующие банки для ИП, которые подходят для открытия расчетного счета:

Банк Точка

Является дочерним предприятием банка Открытие. Уже 4 года занимает 1-ое место в рейтинге лучших интернет-банков и мобильных приложений для бизнеса по версии MarksWebbRank&Report. Банк работает только для предпринимателей. Очень удачно занял свою нишу, сузив сферу обслуживания до представителей малого бизнеса.

При этом Точка может предоставить абсолютно все необходимые услуги. Недавно здесь запущен онлайн-сервис по регистрации ИП и подбору подходящих кодов ОКВЭД. Таким образом, предпринимателю даже не нужно посещать налоговую инспекцию. Надо лишь загрузить все документы на сайт банка в личном кабинете и ждать решения ИФНС.

На основании полученных от инспекции документов банк сам откроет расчетный счет.

Бесплатно:

  • открытие счета;
  • интернет-банк и мобильное приложение;
  • выпуск и обслуживание зарплатных и корпоративных карт

Предлагает своим клиентам 3 тарифа для ведения счета.

Тариф Минимальный Оптимальный Идеальный
Ежемесячно Бесплатно 500 р. 2 500 р.
Платежки Бесплатно С 11-го платежа 60 р. Со 101-го платежа 15 р.
Переводы физ.лицам Бесплатно До 200 000 р. бесплатно До 500 000 р. бесплатно
Снятие наличных Бесплатно До 50 000 р. — 1,5%, но не менее 100 р. До 100 000 р. бесплатно

На самом дорогом тарифе банк предлагает кэшбек с уплаченных налогов в размере 2 %. Это тот случай, когда платить налоги не только нужно, но и выгодно. А при отсутствии движения по счету в течение месяца абонентская плата не будет взиматься, что очень удобно в случае ведения сезонного бизнеса.

Дополнительно:

  • 225 000 рублей на развитие бизнеса от партнеров банка;
  • продолжительный платежный день с 01.00 до 20.00;
  • встроенная бухгалтерия.

Альфа-банк

Один из крупнейших универсальных банков в России. Предлагает дистанционное обслуживание без посещения офиса. По мнению MarksWebbRank&Report сайт Альфа-банка в 2017 году стал самым эффективным для продаж расчетного счета малому бизнесу.

Бесплатно:

  • открытие расчётного счёта;
  • интернет-банк и мобильный банк;
  • выпуск корпоративных карт для внесения и снятия наличных;
  • налоговые, бюджетные платежи, а также платежи контрагентам, являющимися клиентами Альфа-банка.

Альфа-банк предлагает специально для ИП несколько тарифных планов. Для новичков — тарифный план без абонентской платы, за обслуживание взимается 1 % от оборота, по итогам года начисляется 1 % годовых.

Тариф На старт Электронный Успех Альфа-бизнес ВЭД Всё, что надо
Ежемесячно 490 р. 1 440 р. 2 300 р. 3 200 р. 9 900 р.
Платежки 0 р. 16 р. 30 р. 30 р. 0 р.
Платежи физ.лицам До 100 000 р. бесплатно До 150 000 р. бесплатно До 150 000 р. бесплатно До 150 000 р. бесплатно До 500 000 р. бесплатно
Снятие наличных Бесплатно до 3,5 млн. р. От 1 % До 50 000 р. бесплатно От 1,5 % До 500 000 р. бесплатно

В случае отсутствия движения денежных средств по счёту банк не взимает абонентскую плату.

Дополнительно:

  • продолжительный операционный день с 01.00 до 19.50;
  • скидка на абонентскую плату при оплате годового обслуживания;
  • встроенная бухгалтерия, которая позволяет рассчитывать взносы;
  • бонусы на рекламу;
  • круглосуточная поддержка;
  • до 3 % начисляется на остаток по счёту ежедневно;
  • виртуальная карта с моментальным выпуском.

Открыть счет в Альфа Банке

Тинькофф

Первый из российских банков, который полностью отказался от обслуживания клиентов в офисе и перевел всех на дистанционное обслуживание. Одно из явных преимуществ банка – проведение мгновенных операций.

Бесплатно:

  • открытие счета;
  • доступ к конструктору сайтов;
  • бухгалтерия для ИП на УСН и ЕНВД;

Тинькофф предлагает 3 тарифных плана. Но несмотря на множество преимуществ, многие клиента отмечает дороговизну платежных поручений.

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Ежемесячно 490 р. 1 990 р. 4 990 р.
Внешние платежки С 4-го платежа49 р. С 11-го платежа 29 р. 19 р.
Платежи физ.лицам До 150 000 р. на свой счет бесплатно, до 400 000 р. — 1,5% + 99 р.. До 300 000 р. на свой счет бесплатно, до 400 000 р. — 1% + 79 р. До 500 000 р. на свой счет бесплатно, до 800 000 р. — 1% + 59 р.
Снятие наличных До 400 000 р. — 1,5% + 99 р. До 400 000 р. — 1% + 79 р. До 800 000 р. — 1% + 59 р.

Дополнительно:

  • 2 месяца бесплатного обслуживания;

Источник: https://forma-r21001.ru/top-luchshikh-bankov-dlya-ip/

Пять лучших банков для ИП в 2019 году

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Обратите внимание

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Важно

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Тинькофф Банк готов в рамках программы лояльности предложить пользователям нашего сайта 7 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (регистрация менее, чем полгода назад). 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Старт»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта Заверение карточки 450 р. Заверение карточки 200 р.
Обслуживание в месяц 0* 1000 р.
Стоимость электронной платежки 3 платежа бесплатно, далее 50 р. 3 платежа бесплатно, далее 49 р. до 3 платежей бесплатно, далее 100р до 5 платежей бесплатно, далее 100р. до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Перевод на личные нужды ИП До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р. До 400 000 р. в месяц бесплатно, далее 1,5%, но не менее 99 р. До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1% 1% от суммы до 600 000 р., далее от 3% До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта 1% 0,3%, минимум 290 р. 0,15% До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39% 0,3%

(*) Если предприниматель откроет счёт в банке Тинькофф в рамках программы лояльности.

Читайте также:  Топ лучших наборов инструментов с алиэкспресс

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Успешный индивидуальный предприниматель в определенный момент сталкивается с тем, что ему необходим расчетный счет для совершения сделок на крупные денежные суммы с партнерами.

Однако найти для этого подходящий банк является непростой задачей.

Из этой статьи вы узнаете, на какие критерии нужно обращать внимание при открытии расчетного счета, и какие банки предоставляют наиболее выгодные предложения.

На что обратить внимание при выборе банка для бизнеса

Открытие счета

Обязательно уточните, сколько стоит открытие расчетного счета для ИП в том банке, который вас интересует. Большинство из них отказалось от платной системы и теперь открывают расчетные счета бесплатно. Однако среди банков-лидеров есть и такие, которые все еще за это взимают плату, которая колеблется от 1000 до 3000 рублей.

Ежемесячное обслуживание

Немаловажную роль играет и ежемесячное обслуживание. Оно также может быть бесплатным или платным. Все зависит от условий ведения счета.

К примеру, некоторые банки предоставляют строго ограниченное число бесплатных платежек на месяц, дополнительные же покупаются за отдельную плату. Именно на этом и делают прибыль счета с бесплатным ежемесячным обслуживанием.

Платное обслуживание подразумевает большее или безлимитное количество платежек в месяц, или набор дополнительных функций.

Подключение интернет-банка

Никому не хочется терять время в очередях в отделениях, поэтому ищите расчетный счет с подключенной функцией интернет-расчетов. Тогда вам не придется тратить силы на поездку в ближайший филиал банка, чтобы провести операции по бизнес-транзакциям.

Налоговые и бюджетные переводы

Обладателям расчетных счетов довольно просто платить налоги, особенно с учетом того, что некоторые банки согласны заниматься этим вопросом за вас. За дополнительную плату можно добавить услугу, благодаря которой всеми налоговыми и бюджетными переводами будет распоряжаться банк.

Межбанковские переводы

Денежные переводы всегда требуют комиссию, но вот только у каких-то счетов она явно завышена, а у каких-то вполне приемлема. Если вы знаете, что будете совершать много транзакций между банковскими организациями, то вам нужно обязательно обратить внимание на этот критерий.

Обналичивание денег

От условий, на которых вы открываете расчетный счет, зависит и то, сколько денег и за какую стоимость вы можете обналичить. Счета обычно имеют тарифы, которые разбивают денежные суммы на несколько ступеней.

К примеру, до 50 тысяч вы можете снять бесплатно, от 50 до 100 тысяч – за 1% от суммы, а от 100 до 500 тысяч – за 3%.

В некоторых случаях комиссия за обналичивание денег входит в обслуживание счета, и тогда эта услуга обходится бесплатно.

Корпоративная карта

Для того чтобы иметь свободный доступ к своим финансам в любой момент, индивидуальному предпринимателю нужна будет корпоративная карта. Часто они оформляются за дополнительную плату, но бывает и так, что они идут в качестве бонуса к дорогому обслуживанию. Количество и свойства карт варьируются от банка к банку, так что серьезно изучите этот вопрос перед тем, как откроете счет.

Начисление % на остаток

Еще один бонус, которым радуют ИП некоторые банки, это начисление процентов. То есть получается, что ваш рабочий капитал попадает еще и на сберегательный счет, по условиям которого вам выплачиваются проценты за те деньги, которые остались у вас по результатам месяца. Обычно они не очень большие, но все равно дополнение приятное, особенно с условиями инфляции.

Онлайн-бухгалтерия для ИП

Индивидуальные предприниматели редко нанимают профессионалов и ведут свою бухгалтерию сами.

Для упрощения этой задачи ряд банков решил создать функцию онлайн-бухгалтерии, которая отображает все доходы и расходы ИП, помогает составить отчет за месяц и посчитать налоги, подлежащие уплате.

Очень полезная услуга, она здорово упрощает рабочий процесс, так что если вам кажется, что вы скоро заблудитесь в числах, определенно ищите расчетный счет с ней.

Топ 10 лучших банков для ИП – сравнение тарифов

Тинькофф банк

Тинькофф Бизнес предлагает тариф «Простой» для начинающих и действующих предпринимателей. «Простой» ориентирован на тех, кто только открывает свое дело, так как им он предлагает очень выгодные условия для открытия и ведения счета.

  • Открытие и обслуживание первые шесть месяцев для них бесплатно, затем всего 450 рублей в месяц.
  • Ежемесячно можно провести три бесплатных платежных поручения, последующие – за 49 рублей каждое. Функция становится бесплатной, если подключить специальное приложение «Межбанк – без комиссии».
  • Комиссия за снятие денег со счета составляет от 1,5 до 10 процентов в зависимости от снимаемой суммы.
  • Тариф «Простой» поддерживает онлайн-банк и имеет специальные приложения для IOS и Android.
  • Кроме основных услуг, тариф также обеспечивает продвижение вашего бизнеса в социальных сетях и дает бесплатный доступ к онлайн-бухгалтерии на 45 дней, последующие дни идут за плату.

Альфа Банк

Ориентация Альфа Банка больше смещена в сторону устоявшихся ИП, которые готовы платить за предлагаемые им услуги. Тариф «На старт» славится своей безопасностью и набором дополнительных функций, которые делают работу с ним более эффективной.

  • Открытие счета – бесплатно, а вот за обслуживание нужно платить ежемесячно 490 рублей без каких-либо скидок и дополнительных условий.
  • Все платежные поручения платные, с 1 по 6 – 45, все последующие – 150 рублей.
  • Есть возможность подключить персональный онлайн-банкинг за 990 рублей в месяц.
  • Снятие наличных проходит с комиссией от 2 до 11 процентов в зависимости от суммы.
  • Дает возможность оформить корпоративную карту с привязкой к счету за 299 рублей.
  • Обладает широким спектром дополнительных бонусов – содействует в открытии собственного интернет-магазина, продвигает бизнес через социальные сети, предоставляет услуги бесплатной онлайн-бухгалтерии на полгода.

Банк «Точка»

Тариф «Минимальный» стал неимоверно популярным среди начинающих ИП за счет того, что большую часть своих функций он предоставляет совершенно бесплатно. С другой стороны, он также не имеет никаких дополнительных бонусов или услуг, которые могли бы заинтересовать предпринимателей.

  • Открытие, обслуживание, снятие наличных, онлайн-банк – бесплатные.
  • Банк оказывает помощь в регистрации предприятия в реестре за 2800, и это включая госпошлину.
  • Имеет свое приложение на IOS.

Модульбанк

Модульбанк считается отпрыском Сбербанка и позиционирует себя как банк для малого бизнеса. Его тариф «Стартовый» предоставляет все условия, которые необходимы для комфортного ведения расчетного счета.

  • Открытие счета и обслуживание бесплатные.
  • Каждое платежное поручение стоит 90 рублей.
  • Есть возможность снимать деньги со счета с комиссией от 1,5 до 20 процентов в зависимости от суммы.
  • Поддерживает бесплатный онлайн-банкинг, почти все операции можно проводить через интернет. Также имеет очень быстрое и качественное приложение для IOS и Android.
  • В качестве бонуса идут подарки от фирм-партнеров Модульбанка – от Яндекса, OZON и других.

Промсвязьбанк

Тариф «Бизнес Старт» подойдет тем, кто не хочет тратиться на дорогой расчетный счет, но хочет получать весь базовый набор услуг.

  • Открытие, обслуживание и снятие наличных по этому тарифу бесплатные.
  • Платежные поручения тоже не слишком дорогие: первые три идут бесплатно, все последующие стоят по 99 рублей.
  • Есть онлайн-банкинг с широким разнообразием доступных услуг – почти любые операции можно совершить через интернет, не приезжая в отделение Промсвязьбанка. Поддерживает неплохое приложение для смартфонов.
  • Тариф также обеспечивает кредиты для малого бизнеса на небольшие суммы. Они имеют преференцию при рассмотрении заявки и их оформлении.

Сбербанк

Самый крупный российский банк также не остался в стороне и тоже порадовал своим предложение тарифа для ИП. Тариф «Легкий Старт» содержит в себе все, что нужно для комфортной работы.

  • Открытие и ведение счета бесплатны.
  • Первые три платежки бесплатные, а вот все последующие уже по 100 рублей каждая.
  • Стабильная комиссия на снятие наличных – 3% от любой суммы.
  • «Легкий Старт» подключен к онлайн-банку, и открывает все возможные услуги там. Есть также приложение на смартфоны, но им сложно пользоваться, так как оно сильно тормозит телефоны.
  • Тариф предлагает необычную систему бонусов: продвижение бизнеса в социальных сетях и бесплатная подписка на месяц на сайт hh.ru для поиска сотрудников.

ВТБ 24

ВТБ 24 не так часто упоминается, когда речь идет об обслуживании малого бизнеса, а зря. Тариф «Бизнес-старт» позволяет получить большой объем услуг за соответствующую оплату.

  • Открытие счета в этом случае обойдется в 1500, зато сделано это будет почти моментально.
  • Обслуживание обойдется вам в 1200 рублей в месяц, но вам будет открыть доступ к бесплатному обналичиванию денежных средств.
  • Вам будут доступны пять бесплатных платежек в месяц, остальные – за дополнительную плату, зависящую от суммы поручения.
  • Тариф обеспечивает продвижение в социальных сетях и дает бесплатный годовой доступ к сервисам онлайн-бухгалтерии.

Райффайзен банк

Райффайзен банк с его тарифом «Старт» предлагают на российском рынке по-настоящему европейский продукт – в этом расчетном счете нет ничего лишнего, но те услуги, которые предоставляются, предлагаются за адекватную оплату.

  • Открытие счета – бесплатное, месячное же обслуживание стоит 990 рублей.
  • У этого тарифа довольно щадящая стоимость платежных поручений по сравнению с остальными предложениями – всего 25 рублей за платежку.
  • Снятие наличных возможно с комиссией от 1 до 10 процентов.
  • «Старт» подключен к онлайн-банку, и через него можно выполнить большинство задач, связанных со счетом.

Уральский банк реконструкции и развития

Этот банк сложно назвать передовым, однако в плане предложений для малого бизнеса он явно обошел многих конкурентов. Его тариф «Online» чем-то похож на предложение Райффайзен банка, однако обладает чуть более выгодными условиями по некоторым параметрам.

  • Бесплатное открытие счета, оплата за обслуживание – 900 рублей в месяц.
  • Стоимость одного платежного поручения всего 27 рублей, гораздо ниже, чем у большинства конкурентов.
  • Комиссия за обналичивание денег совсем небольшая – от 1,1% до 7,5%.
  • Особенно выгодно открывать счет именно в этом банке, если вы уже являетесь его клиентом – в таком случае на тариф «Старт» вам будет гарантирована скидка в 50%.

Банк Авангард

Наш рейтинг закрывает банк Авангард с тарифом «Базовый». У этого предложения действительно нет каких-либо особенностей или бонусов, но он достаточно хорошо сбалансирован в плане стоимости обслуживания-качество.

  • Стоимость открытия счета – 1000, ежемесячное обслуживание – 900 рублей.
  • Цена за одно платежное поручение не сильно высокая – 30 рублей.
  • Стабильная комиссия на денежное обналичивание – 3%.
  • Поддержка тарифом онлайн-банка и приложений для смартфона.

Сравнение тарифов банков для ИП представлено в таблице:

Банк и тариф Стоимость открытия Стоимость в месяц Стоимость платежного поручения Дополнительная информация
Точка, «Минимальный» Бесплатно Бесплатно Бесплатно Онлайн-регистрация ИП — 2 800 рублей (включая госпошлину)
Тинькофф, «Простой» Бесплатно Бесплатно первые 2 месяца, далее 450 рублей 3 бесплатно, следующие по 49 рублей Перевод зарплаты на любые карты
Промсвязьбанк, «Бизнес Старт» Бесплатно Бесплатно Первые 3 — бесплатно, далее — 99 рублей Бесплатный перевод денежных средств на счет физических лиц
Модульбанк, «Стартовый» Бесплатно Бесплатно 90 рублей  Максимальные обороты по счету в месяц — 1 000 000 рублей
Альфа Банк, «На старт» Бесплатно 490 рублей С 1 по 6 – 45, все последующие – 150 рублей Бесплатное обслуживание счета в иностранной валюте
Сбербанк, «Легкий старт» Бесплатно Бесплатно 3 бесплатно, следующие по 100 рублей  Бесплатные корпоративные карты — кредитные и дебетовые
ОТП Банк, «Базовый» Бесплатно 2200 рублей 12 бесплатно, следующие по 27 рублей Удобный тариф для начинающих предпринимателей
Открытие, «Комфорт» Бесплатно Бесплатно первые 4 месяца, далее – 1 290 рублей 10 – бесплатно, следующие по 49 рублей Предоставляют услуги по регистрации бизнеса
Авангард, «Базовый» 1000 руб 900 рублей 30 рублей Поддержка тарифом онлайн-банка и приложений для смартфона.
УБРиР, «Online» Бесплатно 850 рублей 26 рублей В данном тарифе платежи проводятся на следующий день

Подведем итоги. Мы разобрали лучшие предложения, которые есть на рынке услуг для малого бизнеса.

Можно заметить, что почти каждый тариф привлекает какой-то одной или двумя особенностями, которые могут быть важны для определенного круга клиентов – кому-то нужны дешевые платежки, кому-то низкая комиссия за обналичивание денег, кому-то бюджетный расчетный счет за открытия бизнеса. Теперь нет предложений, которые не заманивали бы клиентов особенными бонусами. Определитесь сами, что именно вы хотите от своего счета, чтобы не переплачивать за услуги, которыми вы не пользуетесь. Отталкивайтесь от своих потребностей, и тогда вы сможете выбрать именно то, что вам нужно. Не забывайте проверять предполагаемый расчетный счет по критериям, описанным в начале статьи, и тогда точно найдется тот единственный, набор услуг которого вам подойдет.

Источник: https://sposob-zarabotat.ru/banki-dlya-otkryitiya-raschetnogo-scheta-ip/

Ссылка на основную публикацию